Imama писал(а): ➡к чему здесь портить воздух?
Imama, как то грубовато. Хочется также грубо ответить: "чтобы Вы понюхали", но природная интеллигентность НЕ позволяет
Объясняю популярно:
1. За счет "курсовой разницы" (как Вы меня цитируете) можно и выиграть и проиграть, а вот за счет банковского процента (таv в том числе плата за конвертацию, иногда комиссия за платеж и т.п.) - только "проиграть", всегда платишь банку. Банкиры не виноваты, они просто зарабатывают с разной степенью жадности.
2. Как и большинство россиян получаем зарплату в рублях. Так что если даже завести валютную карту, все равно при пополнении будет конвертация. Конечно, можно за наличные рубли купить сначала наличную валюту, на этом поймать более "выгодный" курс и потом положить на валютную карту наличную валюту. Это только сэкономить позволит, но полностью конвертацию (процент того или иного банка) не отменит. Соответственно при возврате может быть обратная конвертация, если кому то нужно будет снять и потратить в России возвращенные деньги с валютной карты.
3. Даже если есть у кого то валютная карта, и этот человек зарабатывает в в валюте и в этой же валюте с этой карты делает платеж за границу - он не всегда застрахован от дополнительных платежей. У части банков есть комиссия за так называемые "транснациональные платежи".
Как то так.
почти 12 рублей разницы на 1 Евро?! Даже если вы платили в самые неудачные дни начала ноября 2020, когда Евро был выше 93, это все равно запредельно скотские ножницы для банка. Условно говоря, с вас с рублевой карты содрали по 96,75, а вернули сейчас по 85,00...
- УралСиббанк. Карта рублевая платежной системы Мастер Кард, при этом Мастер кард у этого банка оказался привязанным к доллару, то есть двойная конвертация евро-доллар-рубль.
. Где-то находишь, где-то теряешь. В 20 году из-за курсовой разницы, даже после стрижки банка, выиграл около 3500 р на возврате от круизной компании , но там был полный платеж и мои деньги "жили" около полгода вдали от меня - так что можно считать плата за пользование моим богатством.
